Consumentenbrief
Welke vragen stelt u over het beleggingsbeleid?
Omdat een belangrijk onderdeel van de dienstverlening van een beleggingsonderneming het Beleggingsbeleid betreft, is door diverse brancheorganisaties van vermogensbeheerders hierover een consumentenbrief opgesteld. In de Consumentenbrief worden zes vragen benoemd die een klant zou moeten stellen aan zijn vermogensbeheerder. Deze consumentenbrief kunt u vinden via de site van de AFM of via de link: Consumentenbrief.
Castanje vermogensbeheer geeft antwoord op deze zes vragen. Heeft u meer vragen, wij vertellen u graag over onze dienstverlening.
Castanje vermogensbeheer vergadert elke maandagmorgen met het belegginscomité. De besluiten genomen in dit overleg vormen de basis voor het beleggingsbeleid. De wijzigingen in het beleid worden concreet gemaakt door middel van aanpassingen in de vijf modelportefeuilles. Alle portefeuilles worden aan deze modelportefeuilles gespiegeld naar gelang uw wensen en klantprofiel.
De beleggingscategorieën waarop wij ons richten voldoen aan de ESG-criteria. Als hulpmiddel hierbij wordt gekeken naar de criteria die één van onze research-leveranciers (FDA – Financiële Diensten Amsterdam) stelt (minimaal 60 punten).
De aandelenbenchmark bestaat uit:
- 30% AEX herbeleggingsindex,
- 30% MSCI Europa ND euro,
- 20% MSCI USA euro,
- 5% MSCI Japan ND euro en
- 15% MSCI Emerging Markets euro.
De obligatieindex:
- 50% iShares Netherlands Government Bond ETF en
- 50% iShares Euro Corp Bond Large Cap UCITS ETF.
De liquiditeitsbenchmark:
- DB Euro Government Money Market Index.
In de klantrapportages wordt het portefeuillerendement en het benchmarkrendement voor het betreffende profiel vermeld.