Uiteraard informeren wij u over de samenstelling van uw portefeuille en de waardeontwikkeling daarvan. Per kwartaal ontvangt u van ons daarover een overzicht. Ook leggen wij verantwoording af. Dat doen wij door minimaal één keer per jaar en bij voorkeur twee maal per jaar met u een persoonlijk gesprek te voeren. U mag onze dienstverlening beoordelen zoals u zelf wilt. Voor de ene klant is persoonlijk contact een belangrijk onderdeel en voor een andere klant telt vooral het behaalde resultaat. Als u ons beoordeelt is het wel van belang om te kijken wat uw beleggingshorizon is. Daar richten wij ons beleid op. Wij hebben een vergelijkingsmaatstaf in de vorm van een benchmark. Dat is echter geen garantie dat u die benchmark zult halen. Belangrijker is of u uw doelstelling behaalt. Castanje vermogensbeheer gebruikt voor haar vijf risicoprofielen elk een samengestelde benchmark, bestaande uit een aandelenbenchmark, een obligatiebenchmark en een liquiditeitenbenchmark. Per profiel krijgt elk onderdeel een apart gewicht.
De aandelenbenchmark bestaat uit:
- 30% AEX herbeleggingsindex,
- 30% MSCI Europa ND euro,
- 20% MSCI USA euro,
- 5% MSCI Japan ND euro en
- 15% MSCI Emerging Markets euro.
De obligatieindex:
- 50% iShares Netherlands Government Bond ETF en
- 50% iShares Euro Corp Bond Large Cap UCITS ETF.
De liquiditeitsbenchmark:
- DB Euro Government Money Market Index.
In de klantrapportages wordt het portefeuillerendement en het benchmarkrendement voor het betreffende profiel vermeld.
